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福州家政服务 首底坠亡董事长“砍头息” 银走流水牵出重重疑点

时间:2020-03-13 20:29作者:admin打印字号:

(原标题:首底坠亡董事长“砍头息” 银走流水牵出重重疑点)

证券时报记者 李幼平

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7月9日,金盾股份副总经理、董秘管时兴和法律顾问向曙光律师又一次在杭州萧山机场汇相符,方针地是河南郑州。此前,两人已经答约将批准证券时报·e公司记者采访,但河南法院方面的一通一时电话,打乱了这场事先约定的采访。最后,记者在杭州市区到机场的车上以及机场大厅完善了采访。

7月4日晚,金盾股份发布了一份《关于收到裁判文书的公告》,原告单新宝、河南相符多中幼企业名誉担保有限公司、白永锋与金盾股份的债务诉讼(其中单新宝2宗,下称“长葛四案”)二审判决,金盾股份通盘败诉。随后,管时兴在其幼我微博上发文称,金盾股份在河南遭受司法不公,哀乞共同维持上市公司相符法权好。

管时兴的“喊冤“,在市场上引首了普及关注。证券时报记者也试图经过这次采访,最大限度还原坠亡董事长周建灿的砍头息原形。

还原“砍头息”

周建灿生于1963年,浙江上虞人,金盾股份创首人、实际限制人,持有公司19.72%的股份。行为一家最高市值过百亿元的A股上市公司董事长,再添上旗下金盾控股集团的资产,周建灿的身价曾高达数十亿元。

依照常理,在民资富庶的浙江,周建灿找人借款不该是难事。但是,浙江的民资放贷也有本身的外交圈。据晓畅,2017年下半年,嗅觉敏锐的浙江民间借贷圈,察觉到了周建灿偿债压力,已将其列入“危险名单”。

迫于重大的资金需求,周建灿只能四处筹钱,借款的对象也就越来越远。河南、重庆、湖北、广东等地,都成为周建灿筹钱的地方。周建灿在2017年下半年发生的民间借款对象,大多发生在非浙江地区。

2018年2月11日,金盾股份收到河南省长葛市人民法院的民间借贷诉讼告诉。首诉理由是:2018年1月9日、1月10日,单新宝与金盾股份签定了《保证借款相符同》,别离为2000万元和1000万元,期限别离15天和10天。约定还款到期后,被告金盾股份拖欠借款本金未还。

金盾股份法律顾问向曙光称,在诉讼发生之前,单新宝已经与周建灿之间有过多次借贷去来,累计借贷金额约8000万元,借款都是支出到周建灿的账户。2018年2月11日收到的关于单新宝的3000万元诉讼,属于新添借贷,该笔借款也是支出到周建灿的账户。

根据周建灿借款的经办人张汛(时任金盾控股集团投融资部负责人)的说法,早在2017年9月29日,周建灿就与单新宝发生了第一笔借贷,金额约1500万元。后张汛因涉嫌作恶吸取公多存款,已被公安组织立案侦查。

据张汛称,周建灿正本与长葛方面异国打过交道,其向长葛方面的借款也都是经中心人介绍,第一次河南长葛的人来借款的时候,周建灿本人亲自参添议和。但后面发生的若干次借款,周建灿本人异国参与,都是张汛按以前的模式进走操作。

从银走流水来望,在周建灿与单新宝发生第一笔1500万元借款时,张汛事先预支180万元给单新宝。同时,在向周建灿支出1500万元借款之前,单新宝的银走账户,其实也异国1500万元。那么,出借给周建灿的1500万元所需款从那里来?银走流水还表现,有多个他人账户,分多次向单新宝账户汇款,再添上张汛事先预支180万元利息,才凑足了1500万元。

这栽民间借贷相关,出现两个题目:砍头息和套路贷。

何为砍头息?业界的说法指的是高利贷或地下钱庄,给借款者放贷时先从本金内里扣除一局部钱,这局部钱称为砍头息。

“在民事诉讼中,吾们没法查询银走流水的,只有法院、公安等才有这栽权限。”向曙光称。根据相关银走流水明细以及付款凭证表现,单新宝自2017年9月29日首,就和周建灿发生过多笔借款去来,借款清淡在10-15天,每笔借款发生当日,均由张汛从其账户预先支出砍头息,砍头息支出金额清淡是借款金额的8%-15%不等。

周建灿与单新宝的第一笔1500万元借款,借款期限为12天。依照180万元砍头息来算,日均利率1%。

管时兴称,单新宝等人和周建灿发生的借款以及砍头息支出金额计算,借款日息实际上在1%旁边,年化高达360%旁边,是名副其实的“超级高利贷”和“砍头”息。

根据相关银走流水明细以及付款凭证表现,周建灿从长葛四案原告相符计借进的14000万元中,当天支出的砍头息相符计金额达到1628万元,砍头息的收款账户别离为:单新宝本人、杨莉、芜湖华天、林川川。其中杨莉除了代外单新宝收款,还代外芜湖华天收款。在单新宝借给周建灿的款项中,杨莉收到砍头息之后又立即支出给了单新宝。

“银走流水表现,以杨莉为例,在收到砍头息之后,杨莉又很快将这笔款项转给了单新宝,这就是出借人规避砍头息和高利贷的手段。”向曙光如是说。

空白相符同埋下的隐患

民间借贷活跃的浙江,借款人与出借人发生借贷相关时,不时会出现倚赖款人的还款实力,借贷两边在口头约定还款时限、利息的情况下,即可放款。为了防止跑路情况发生,未必借款人会将一张事先签名、盖章的空白纸,交给出借人,以此行为还款保证。

这栽倚赖幼我名誉的形成的民间借贷走为,若借款人平常依约,清淡不易出现纠纷。但一旦出现违约、跑路、失联等情况,就会衍生出系列诉讼纠纷题目。

那时,身为金盾控股集团董事长的周建灿,倚赖自身的法律认识和律师团队,理当在借款之时,制定一份正途的借款相符同。但是,急需资金周转的周建灿,也同样遵命民间借贷规则。

平常的依约之下,周建灿与各债权人都息事宁人。但是,转变发生在2018年1月30日,周建灿坠楼身亡后,民间借贷的纠纷题目也就随之而来。

2018年2月1日,长葛地手段院以受理单新宝诉金盾股份民间借贷纠纷案件为由,凝结了金盾股份的多个银走账号。截至此刻,金盾股份由于原董事长周建灿死引发一系列事件,造成公司面临了40宗诉讼案件,相符计标的金额25.69亿元。

管时兴外示,原告单新宝所谓的借款相符同只有一份,而且有些地方就是空白的,随后单新宝首诉时,在空白相符同上想怎么填就怎么填。

向曙光指出,单新宝向长葛法院挑交的《保证借款相符同》上面添盖的金盾股份印章是捏造的,而且也异国周建灿本人的签名。长葛和许昌两级法院认定周建灿的走为组成外见代理贫窭依据,一是异国证据表明周建灿是走为人,二是周建灿不是金盾股份的法定代外人,无权代外公司对外从事民事走为,三是一切款项都是汇入周建灿幼我账户,周建灿才是实际借款人,四是原告清晰存在偏差甚至凶意,非善心相对人。据晓畅,金盾股份已经向河南高院挑出申诉。

对于周建灿所借资金的去向,管时兴也给出了正面回答,依照张汛向警方的供述,周建灿的借款所得,重要用途包括两局部。一是清偿前期的利息;二是流向周建灿所限制的金盾控股集团名下,包括浙江金盾消防器材有限公司、浙江金盾压力容器有限公司。其中,清偿利息占重要局部,在牵涉到的民间借贷债务29.11亿元中,超过10亿元是用于清偿利息。

同类案件裁决分别

据晓畅,金盾股份在周建灿死以及长葛法院进走财产保全后,即发现公司的印章存在被捏造情形,立刻向绍兴市公安局上虞区分局报案。

接到报案后,绍兴市公安局上虞区分局于2018年2月5日对上市公司印章被捏造一案立案侦查。2月28日,以涉嫌集资诈骗罪对浙江金盾消防器材有限公司(周建灿持90%股权)立案侦查,以涉嫌作恶吸取公多存款罪对张汛(金盾集团投融资部部长)立案侦查,据晓畅,公安组织后又将金盾控股集团纳入了作恶吸取公多存款案的作恶疑心人。

由于涉及到刑事案件,福州家政服务金盾股份的系列民间借贷纠纷诉讼,又出现转变。截至此刻,40宗案件中,已有15宗案件的原告撤诉,14宗案件被法院以涉刑为由驳回首诉,移送公安组织先走处理,7宗案件还在审理过程中。

其中,金盾股份与北京中泰创盈企业管理有限公司的诉讼案件,经绍兴中院一审、浙江高院二审驳回中泰创盈的首诉之后,中泰创盈曾向最高人民法院挑出申诉。根据金盾股份的公告表现,最高人民法院2018年9月26日作出(2018)最高法民申4250号民事裁定书认为“本案已涉及经济作恶,案涉相符同的成立与否以及金盾风机公司义务的承担取决于刑事案件对公章事宜的认定,原审法院认为认定本案不属于经济纠纷而具有经济作恶疑心,根据《最高人民法院关于审理经济纠纷中涉及经济作恶疑心若干题目的规定》第十一条之规定,驳回中泰公司的首诉,并无欠妥”。最高院最后驳回了中泰创盈的再审申请。

然而,金盾股份涉及长葛四案的诉讼纠纷,却异国停下来。近日,金盾股份收到许昌中院下发的民事判决,判决驳回公司就四宗案件挑出的上诉哀乞,维持原判。“较中泰创盈的诉讼而言,长葛4宗案件的实在情况更为复杂,不光涉嫌经济作恶水平更清晰,而且还涉及砍头息,第三方代收砍头息等,倘若必要查清该四个案件的实在情况,只有经过公安组织进走调查。”向曙光称。

长葛方面的四宗债务纠纷,涉嫌经济作恶包括捏造公司印章罪、集资诈骗罪、作恶吸取公多存款罪,相关刑事案件,已经浙江省绍兴市公安局上虞分局立案侦查,且作恶吸取公多存款案已经移送检察院审阅首诉,与以上刑事案件属联相符原形。

据晓畅,长葛四案在审理过程中,浙江省绍兴市公安局上虞分局向法院发函表明该四案属于公安组织侦查周围,金盾股份还向法庭挑交了浙江省绍兴市公安局上虞分局的《首诉偏见书》,该《首诉偏见书》已清晰认定本案的借款属于刑事作恶的内容。浙江省绍兴市公安局上虞分局再次向二审法院发函,请求移交案件给公安刑事侦查,但二审法院不予采纳,也未作回复。

与长葛四宗案件二审败诉后,管时兴外示:“对于两级法院的判决,吾不屈,上市公司也不屈,吾们会向河南省高级人民法院申请再审,哀乞河南省高级人民法院查明原形,维护上市公司的相符法权好。”

担保代偿令人费解

再回到案件本身,原告河南相符多中幼企业名誉担保有限公司的角色令人费解。

根据相符多担保所诉,2018年1月17日,债权人芜湖华天融创投资中心(有限相符伙)与金盾股份签定了借款相符同,由金盾股份向债权人华天融创借款2000万元,相符同约定借款期限10天(自2018年1月19日至2018年1月28日)。在这笔借款中,河南相符多中幼企业名誉担保有限公司挑供了保证担保,浙江金盾消防器材有限公司、浙江金盾压力容器有限公司、浙江格洛斯无缝钢管有限公司、周纯挑供最高额连带逆担保保证。

向曙光称,在此之前,周建灿与河南相符多中幼企业名誉担保有限公司十足异国交集,于是这次借款中,由该公司出面挑供担保不相符常理。而且,其他的借款相符同,担保方均为周建灿旗下的公司。于是,在这笔借款中,河南相符多中幼企业名誉担保有限公司参与其中显得有余。

周建灿2018年1月30日坠楼后,河南相符多中幼企业名誉担保有限公司在1月31日、2月1日就分多次向芜湖华天汇付了款项,实走了代偿义务,并于2月1日向长葛法院首诉,长葛法院当日受理,当日作出财产保全裁定,次日即在浙江上虞查封了金盾股份的多个银走账户。

值得仔细的是,芜湖华天融创投资中心(有限相符伙)与金盾股份签定了借款相符同,同样是一首假公章借贷相符约。相通的“萝卜章”案件,担保方去去会以“公章系捏造,主相符同无效”为由,推卸担保义务。但在芜湖华天这一笔借款相符同中,像河南相符多中幼企业名誉担保有限公司相通,主动而且快捷不息实走代偿义务,较为稀奇。

河南相符多中幼企业名誉担保有限公司注册资本为5.22亿元。工商原料表现,相符多担保共有三名股东,自然人张爱好民仅认缴出资2150万元,河南省中幼企业名誉担保集团股份有限公司仅认缴出资1295万元,余下别名股东为长葛市国资委。另外,河南省中幼企业名誉担保集团股份有限公司共有125名股东,涉及河南省下辖各县市的财政局、国资委和国有企业等。

从股权组织来望,河南相符多中幼企业名誉担保有限公司答是一家由长葛市国资委绝对控股的企业。而行为一个国有控股企业,该公司为何要牵涉到这场“萝卜章”的民间借贷诉讼当中?另据管时兴泄露,相符多担保在许昌中院二审判决后,已经将其债权转让给相符多控股,一家国有控股企业为什么将债权转让给民营企业,因为是什么?有异国实走国有资产转让程序?转让对价是多少?对价有异国支出?管时兴挑出许多题目。

谁是幕后金主

长葛四案中,不光是国资企业的担保代偿令人不解,债权人资金流水的动向,复杂的相关图,同样不容无视。

长葛四案的原告,别离是单新宝(2宗诉讼原告)、河南相符多中幼企业名誉担保有限公司、白永锋,第一被告均为金盾股份。债务人因未能定期还款,债权人首诉,这很常见。但是,栽栽迹象表现,长葛四案的真实金主,也许另有其人。

管时兴称,由于此次系列案件涉嫌刑事作恶,于是上虞警方就挨个找债权人晓畅情况。但是,单新宝却找不到。但又涉及诉讼,于是吾们就以债务人身份,与长葛方面接触。在两边疏导债务题目时,最先是张杰超迎接,但真实进入内心性议和,都是张伟民出场。于是据此推想,张伟民是借贷资金的真实金主,单新宝只是马甲。而且,在周建灿河南长葛借贷中,张杰超也是中心人。

与此同时,金盾股份也收到清偿权转让告诉书,别离是单新宝将债权转让给张爱好民;河南相符多中幼企业名誉担保有限公司将债权,转让给张伟民、张爱好民控股的河南相符多投资控股有限公司;白永锋将债权转让给杨宝峰。

另外,根据银走流水,在单新宝借给周建灿的资金中,有不少资金来源于北京枫湖嘉元股权投资管理中心(有限相符伙),而且单新宝与枫湖嘉元的资金去来变态屡次,金额重大。以2017年11月24日为例,由枫湖嘉元汇入单新宝账户的资金,共计15笔,相符计700万元。

进一步查询发现,张爱好民和张伟民、北京枫湖嘉元股权投资管理中心(有限相符伙)、河南相符多投资控股有限公司、河南相符多中幼企业名誉担保有限公司、芜湖华天融创投资中心(有限相符伙),上述单位和幼我的相关变态复杂。

银保监会等4部分说相符发文的《关于规范民间借贷走为,维护经济金融秩序相关事项的告诉》第四条规定:民间借贷中,出借人的资金必须是其相符法收好的自有资金,不准变相吸取他人资金用于借贷。

这样,题目也随之而来。向周建灿出借资金的单新宝、芜湖华天融创投资中心(有限相符伙),谁是借款背后真实金主?挑供借款的出借人的资金来源是否相符规定?是否存在作恶吸取公多存款或作恶召募的情形?背后的原形,只有待法院或者公安组织调查。

为了更周详地晓畅周建灿与长葛四案的砍头息的细节,7月9日、10日,记者也试图与原告律师殷金辉多次相关,但其电话或无人接听,或直接被挂断。

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